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孙天琦:外汇局已处置非法外汇保证金网站600余家
2018年12月10日

  谢谢主持人!也感谢澳门美高梅官网站提供机会与大家进行交流。我来自国家外汇管理局,跟大家交流的主题是FinTech跨境方面的话题,题目为“国家外汇管理局处置非法外汇保证金网站600余家”。去年以来,外管局处置了600余家违法外汇保证金网站。其中,关闭572家,整改清退并删除网站中有关外汇交易内容18家,约谈(承诺整改,删除内容)16家,移交公安机关3家。此外,昨天下午,沿海某公安部门又抓获1家。

  

  外汇保证金交易,一般指客户投资一定数量的资金作为保证金,按一定的杠杆倍数在扩大的投资额范围内进行交易。非法网站宣传的杠杆倍数有50倍、100倍,甚至1000倍。国内关于外汇保证金交易的政策非常清晰。1994年,证监会、外管局、工商局、公安部就曾发文,明确任何机构提供外汇保证金交易都是非法的,任何个人参与外汇保证金交易也是非法的。

  目前,国际上大部分发达国家的外汇保证金交易是合法的,其外汇保证金交易的监管体系也较为完善。但是,去年以来,外汇保证金交易领域的投资者、消费者保护日趋严格,引领该趋势的监管部门为英国金融行为监管局。

  近年来,基于互联网的非法外汇保证金交易趋于活跃。一方面,境内一些机构明白监管部门不会批准外汇保证金交易,于是在澳大利亚、塞舌尔等境外地区申请牌照,然后为境内投资者提供服务。境内机构披着“洋皮”,在境外拿到牌照后,通过网站为境内投资者提供服务。另一方面,境外一些大规模外汇保证金交易公司,甚至是上市公司,观察到中国潜在的市场,通过网站以及在中国境内建立培训中心、咨询中心等变相商业存在方式对境内开展营销,为投资者、消费者提供外汇保证金交易服务。

  近年来,各国在监管实践中陆续发现一些基于互联网的非法外汇保证金交易问题。比如,新西兰金融市场监管局日前发布风险提示,警告一家来自中国的零售外汇经纪商冒用注册号进行虚假宣传。澳大利亚监管部门也发现了套牌经营、混用业务牌照等问题,以及一些在澳大利亚没有任何资产的澳大利亚境外公司在澳大利亚拥有牌照,非法为其他国家提供跨境外汇保证金交易。我国互金专委会发布警示,境内一些互联网公司业务牌照涉嫌造假,声称拿到国外牌照,实际上却并未获得有关国家监管部门颁发的牌照。

  此外,还存在其他一些通过互联网平台跨境非法提供金融服务的方式。一是居民境外购房,属于我国尚未开放的资本项目交易,也未得到外汇政策支持。如果涉及违规操作,有关部门将予以重罚。二是居民境外炒股、炒期货、炒贵金属。对此,证监会多次进行风险提示,目前境内居民买卖境外股票只有沪港通、深港通、QDII等合法渠道,其他渠道炒股没有任何权益保障。三是居民通过互联网APP等途径参与境外赌博。外媒报道,今年8月份,苹果公司下架了25000个赌博应用程序。

  需要看到,FinTech对跨境金融服务具有“双刃剑”作用。一方面,FinTech可冲破市场壁垒。在数字金融飞速发展的背景下,完全封闭一个市场变得愈发困难。而FinTech可促进市场开放,有利于推动金融创新、实现普惠金融,以及促进全球金融市场更加一体化。另一方面,FinTech的发展也会助长跨境违法违规金融服务,导致风险跨境传染。

  对我国跨境金融服务而言,初期应要求外资以设立商业存在的方式提供金融服务,为境内消费者提供服务必须在中国建立子公司,须有实实在在的线下商业存在。中长期来看,应逐步提高金融服务的开放水平,提高监管能力适应性,以有效应对非商业存在模式下通过网站和数字平台提供跨境金融服务的监管要求。同时,应加强跨境金融服务的全球治理,强调交易留痕、境内境外穿透监管、线上线下穿透监管,在双边和多边的层面上加强国际合作,探索形成全球最佳指引,防范监管套利。此外,FinTech的创新一定要有底线,应该围绕当前经济金融工作的重点,比如中小企业融资、征信、侨汇等方面,提升金融服务的效率和安全性,而不是想方设法地挑战监管。

  最后,希望通过本届澳门美高梅官网站论坛平台及在座各位,再次进行风险提示。1994年,我国法律就已经明确,境内任何机构提供外汇保证金交易都是非法的,境内任何个人参与外汇保证金交易也是非法的。今年9月份,人民银行、公安部、外汇局联合下发风险提示,澳门美高梅官网站也先后两次发布风险提示。希望监管机构、新型金融服务提供商、FinTech相关公司严格遵守监管规定。

  (本文为国家外汇管理局总会计师孙天琦在第二届中国澳门美高梅官网站论坛上的讲话,根据现场速记整理,有删减,未经作者本人确认。)